קורס תכנון פיננסי CFP

הוא אמנות של התאמת מטרות החיים החשובות ביותר למשפחה לנכסים/אמצעים העומדים לרשותה. רציונל העומד בבסיס של התכנון הפיננסי הנו השקעה מוקדמת בתכנון, לצורך השגת מטרות בעתיד.
התכנון הפיננסי משלב מתודולוגית עבודה רב תחומית הכוללת בין היתר: קביעת מטרות, סדרי עדיפויות, הכרת הנכסים, הבנת ההתחייבויות, תכנוני מיסוי על הון ונכסים, העברת נכסים בין דורית בתוך המשפחה ויכולת להבין את המערכת הפיננסית האישית/משפחתית כתמונה אינטגרטיבית.

להקנות לסטודנטים את הידע, הכלים והמיומנות להכנת תוכנית פיננסית מקצועית ללקוחות על פי מתודת העבודה של מתכנן פיננסי CFP:
* להכין את הסטודנטים למבחני ההסמכה הבינלאומיים של הארגון הבינלאומי לתכנון פיננסי FPSB ולשכת המתכננים הפיננסיים בישראל
* לסייע לבוגרי הקורס לצאת לדרך ולהתחיל לעסוק בתכנון פיננסי כשכירים ו/או עצמאיים

• כל יחידת לימוד בהסמכה מסתיימת ב CASE STUDY מעשי שמבטיח לסטודנט הבנה והתנסות מעשית
• סמינר תכנון פיננסי מסכם בו הסטודנטים מתנסים בהכנת שלוש תכניות פיננסיות, לרבות של משפחתם
• תכנית מנטורינג ופורום מקצועי – ליווי, במטרה לסייע לבוגרינו במהלך הקורס ולאחריו לצאת לדרך ולהתחיל לעבוד כמתכננים פיננסים )בשיתוף איגוד המתכננים הפיננסים(.
• שילוב תוכנה ייעודית מקצועית לתכנון פיננסי שפותחה עפ"י מתודות העבודה של מתכנן פיננסי CFP ותמקסם את תהליך הלמידה וההתנהלות המקצועית.
• התכנון הפיננסי נבחר בארצות הברית ובמדינות רבות בעולם לאחד מחמשת המקצועות המועדפים ומהווה את המקצוע הצומח ביותר בעולם הפיננסי.
• המקצוע מהווה התפתחות מקצועית לאנשי מקצוע, יוצר בידול ומגדיל את סל השירותים והערך ללקוחותיכם, מרחיב משמעותית את מקורות ההכנסה ומאפשר מודל השתכרות קבוע וארוך טווח

• מלימוד יחידת תכנון פרישה לבעלי רישיון פנסיוני, שעברו קורס תכנון פרישה שמוכר ע"י לשכת סוכני ביטוח בישראל.

• הזכאים לפטור זה מחויבים לבצע בחינת יחידה בתכנון פרישה

• למה ללמוד תכנון פיננסי CFP?
  החיים הופכים הרבה יותר מורכבים. תוחלת החיים הולכת ועולה, אין יותר בטחון תעסוקתי שמבטיח את התזרים עד הפרישה ואין יותר פנסיה תקציבית שמבטיחה את תזרים ההכנסות לאורך השנים הארוכות בפרישה, זה אומר שתזרים ההכנסות של משפחות עד הפרישה לא מובטח וגם לא לאחריו. 
  תוסיפו לזה את חוסר הודאות שקיימים כיום בשווקים הפיננסים, שמשפיע על החסכונות של כל המשפחות, מה שמביא אותנו למסקנה שקיים צורך אמיתי לתכנון וניהול צמוד לאורך זמן של כל נושא הפיננסי של משפחה ושל ניהול הסיכונים המשפחתי.
• מהם מודלי ההכנסה של מתכנן פיננסי CFP?
  מדולי הכנסה של מתכנן פיננסי הם מגוונים וכוללים בין היתר: 
  א. גביית שכר טרחה מלקוחות  
  ב. עמלות מיצרנים בהתאם לחוק 
  ג. אחוז מוסכם מנכסים הפיננסים של הלקוחות
  ד. שילוב בין המודולים 
  בין מתכנן פיננסי למשפחה נחתם הסכם שירותים משפטי שבו מפורט השירות שניתן למשפחה ומקורות ההכנסה של המתכנן. הכל צריך להיות על פי החוק והרישיונות של המתכנן ונדרש לקבל ייעוץ משפטי מקדים כדי להבטיח עמידה בתנאי החוק. 
• מה הפוטנציאל ההכנסה של מתכנן פיננסי CFP?
  בעולם של היום כמות המוצרים הפנסיונים והביטוחיים מצטמצם ולא אחת גם העמלות בגינם. מודול ההכנסה של מתכנן פיננסי שמבוסס גם על שכר טרחה מלקוחות, מהווה פוטנציאל הכנסה גדול עבור הסוכן הפנסיוני.  
  לבנות תוכנית פיננסית למשפחה הוא תהליך מורכב ולוקח זמן ולכן שכר הטרחה הראשוני לבניית התוכנית יכול לנוע בין 12,000 ש"ח ל 30,000 ש"ח 
  כמו כן על מנת ליישם את התוכנית בפועל ללוות את הלקוחות לאורך זמן, כרוך בתשלום נוסף מצד הלקוחות ולפיכך קיים פה פוטנציאל הכנסה נוסף של 20,00-50,00 ש"ח בחודש ואף יותר, תלוי בכמות התכנונים שמתכנן עושה בחודש. 
• למה לקוחות מחפשים שרותי מתכנן פיננסי CFP? 
  משפחות מחפשות איש מקצוע אחד בתחום הפיננסי שהם יכולים לסמוך עליו ושיהווה "איש האמון של המשפחה Trusted Advisor". כיום מטפלים במשפחות מספר רב של אנשי מקצוע ובהם סוכן פנסיוני, איש השקעות, רו"ח, עו"ד, יועץ משכנתאות ועוד .. 
  ואילו משפחה היתה רוצה לדבר עם איש מקצוע אחד שהם סומכים עליו ומבין בכל התחומים שיעזור להם לבנות תוכנית פיננסית לחיים, שכוללת מטרות החיים שחשובות להם להשיג בטווח הקצר, בינוני וארוך ולאחר מכן יבנה להם תוכנית פיננסית שכוללת את הדרך להשגתם והוצאתם לפועל, כאשר יותר אנשי המקצוע שמטפלים במשפחה הם תחת ניהולו ופיקוחו.
  משפחות לא מבינות במוצרים, למשפחות חשוב לראות תוכנית אחת אינטגרטיבית שמטאת את החיים שהם רוצים לחיות וכיצד בפועל הם מתקדמים להשגתה.
• מי הלקוחות הפוטנציאלים לתכנון פיננסי?
  ראשית לכל סוכן יש לוקוחות שהוא מלווה אותם הרבה שנים, שרבים מהם מתאימים לתכנון פיננסי. לקוחות שמתאימים לשירות זה הם אלו שמעוניינים להתקדם בחיים ולהגשים את המטרות החיים שלהם ולו היו יודעים סוכן הפנסיוני שלהם הוא גם מתכנן פיננסי CFP, הם היו רוצים לקבל את השירות הזה ממנו. כלומר לא חייבים ישר לחפש לקוחות בחוץ ולגייס לקוחות חדשים, אלה כדאי למפות את הלקוחות הקיימים ולבחון מי מתוכם מתאים לשרות זה. 
  לקוחות שצברו נכסים של 2 מיליון ש"ח פיננסי פנסיוני ומעלה גם מתאימים לתכנון פיננסי. לקוחות אלה מחפשים להבין כיצד הנכסים אלו ואלו שיצברו בעתי, יכולים לשרת את מטרות החיים שלהם בטווח הקצר, בינוני וארוך ובמינים שלבד הם לא יכולים לבנות תוכנית פיננסית ולישם אותה.
  יש גם את הצעירים בתחילת דרכם שאולי עדיין לא צברו הון משמעותי ומבינים את הצורך בקבלת עזרה למטרת ההתקדמות בחיים, הם מתפתחים ומגיעים למטרות החיים שחשובות להם באמצעות הכסף שלהם ומבינים שנדרש פה איש מקצוע הוליסטי שיסייע להם בבניית תוכנית פיננסית מקצועית ויעילה.  
  בדרך כלל לקוחות שהשתמשו בשרות של מתכנן פיננסי מוצלח ויעיל מספרים לחברים וקרובי משפחה ומפנים אותם למתכנן פיננסי שלהם, בסופו של יום רבים מהלקוחות של מתכנן פיננסי מגיעים מפה לאוזן.
• האם ניתן ללמוד את הקורס ב ZOOM ובאופן מצולם?
  הקורס מועבר פרונטלית בכיתות וגם ב ZOOM - כל משתתף גם אם זה בכיתה וגם אם הוא מתחבר מהבית מקל חווית למידה ברמה הכי גבוהה עם אופציה לשאול שאלות ולקבל תשובות. 
  בנוסף השיעורים מוקלטים ומועלים לאתר הלמידה שבו מרוכזים כל חומרי הלימוד לפי יחידות הלמידה. 
  האתר למידה זמין לכל סטודנט הרשום לקורס לכל אורך הקורס בימים והשעות שנוחים לו. ניתן לצפות בכל ההקלטות ללא הגבלה.   
• כיצד נערכים המבחנים בקורס? 
  לאחר סיום למידת יחידת לימוד יש לעבור מבחן בין 15-25 שאלות, המבחן נערך באופן דיגיטלי באמצעות ה ZOOM (לכל מבחן נקבע מועד מראש בסילבוס של הקורס).
  מבחן ההסמכה של הקורס - הוא מבחן חיצוני הנערך ע"י לשכת המתכננים הפיננסים בישראל (נדרשת הרשמה מראש).
  ציון המבחן מורכב משלושה חלקים: 
  1. 30% - עבודת גמר (בניית תוכנית פיננסית למשפחה שיש להגיש לועדת ההסמכה של הלשכה)
  2. 35% - מבחן אמריקאי על כל החומר הנלמד (אורך המבחן כ 75 שאלות)
  3. 35% - מבחן קייס סטדי של תכנון פיננסי למשפחה, ניתוח מקרה ( המבחן בנוי מ 15 שאלות אמריקאיות, יש לנמק את התשובות שנבחרו)
  * החלק 2 ו 3 מתקיים באותו היום