למידע השאירו פרטיכם כאן!

יועצי פנסיה לשירותכם

מאמרים » ייעוץ פנסיוני » יועצי פנסיה לשירותכם

האם אתם יכולים לדעת בוודאות כי כאשר תגיעו לגיל הפנסיה ותפרשו מהעבודה יעמוד לרשותכם סכום שיספיק לכם לקיים רמת חיים נאותה?

יועצי פנסיה מקצועיים יאמרו שגם אם אתם חושבים שכן, כדאי שתבדקו זאת שוב. אם אתם מסתמכים על הפרשות הפנסיה שיש לכם בעבודה, המבוססות על שכר הבסיס בלבד, כנראה שתישארו עם מעט מאוד כאשר תגיעו לזקנה. הצוות המקצועי של מכללת עדיף, המכשיר אנשי מקצוע בתחומי הכלכלה השונים כמו פנסיה, ביטוח, שמאות ועוד, מסבירים על החשיבות שבקבלת ייעוץ פנסיוני.

  יועצי פנסיה

 

הידעתם?

דווקא בגיל הפנסיה, שבו רמת ההכנסה יורדת בצורה ניכרת, ההוצאות עולות בכ- 15%. אצל רוב השכירים במשק משכורת הברוטו שהם מקבלים מורכבת משכר בסיס ותוספות שונות כגון שעות נוספות, מענקים, עמלות, בונוסים ועוד. ההפקדות לחיסכון פנסיוני ממקום העבודה נעשות לפי שכר הבסיס בלבד, אך רובנו לא שמים לב לכך ואיננו מודעים לכסף שיהיה חסר לנו בעתיד. למעשה, רוב האנשים כלל לא מודעים לכל הנושא של זכויות פנסיה באופן כללי.

מהם יועצי פנסיה?

יועצי פנסיה, בניגוד לסוכני ביטוח פנסיוני או למשווקי פנסיה, אינם תלויים בבנקים או בחברות הביטוח ואינם מתוגמלים על ידם על מכירות כאלה ואחרות. משמעות הדבר היא שיועץ פנסיוני קשוב לחלוטין לצרכי הלקוחות  והאינטרסים שלהם ופועל לטובתם בלבד, ללא ניסיונות למכור מוצר כזה או אחר שעליו יתוגמל מהבנק או מסוכנות הביטוח.

במכללת עדיף ניתן ללמוד גם לתואר במנהל עסקים בתל אביב, אך זוהי אינה בהכרח דרישה מיועצי הפנסיה דווקא, הנדרשים להחזיק ברשיונות מטעם משרד האוצר, לעמוד בבחינות מקצועיות ועוד. לימודי היעוץ מכשירים להיכרות מעמיקה עם תחום הפנסיה, עם הזכויות של החוסכים ושל הגמלאים, ומאפשר ליועצים המוסמכים להתאים ללקוחות את מסלול החיסכון הטוב ביותר עבורם.

מה יעשה בשבילך יועץ הפנסיה?

יועצי פנסיה יכולים לערוך עבורכם חישוב המדויק של כמה כסך יעמוד לרשותכם בעת הפרישה מהעבודה. כשרואים את הסכום באופן ממשי, ומחלקים אותו לשנות החיים שעוד צפויות לנו לאחר היציאה לפנסיה, מבינים שזה פשוט לא מספיק.

יועצי הפנסיה יכולים לבנות עבורכם מסלול חיסכון אופטימלי, בהתאם לסכום שתרצו שיעמוד לרשותכם בכל חודש אחרי הפרישה, ובהתאם לסכומים העומדים לרשותכם עכשיו, ולהבטיח שלא תמצאו את עצמכם חיים בעוני בגיל מבוגר.