למידע השאירו פרטיכם כאן!

מי צריך ייעוץ פנסיוני

מאמרים » ייעוץ פנסיוני » מי צריך ייעוץ פנסיוני

מי צריך ייעוץ פנסיוני? כדאי שנתחיל בתשובה – את, ואתה, וכל אחד אחר סביבכם. העובדה שאתם לא מבינים למה אתם צריכים את שירותי היועצים הפנסיונים, ואולי כלל לא מודעים לקיומם, מעידה בדיוק על העובדה שאתם זקוקים להם מאוד. הצוות המקצועי של מכללת עדיף, המכשירה אנשי מקצוע ועורכת קורסים לקהל הרחב בתחומי הכלכלה והפנסיה, מסבירים למה כולם צריכים את הייעוץ הפנסיוני.

  ייעוץ פנסיוני

 

גבירותי ורבותי – מהפך!

בשנים האחרונות כל נושא הפנסיה בישראל עבר מהפכה,לפחות למראית עין, והציבור נאלץ לקבל על עצמו את האחריות לקיומו של חיסכון פנסיוני אישי. למעשה, האחריות הוטלה על הציבור באופן חלקי בלבד על ידי הממשלה, על ידי החובה החוקית להפריש סכומי כסף לביטוח פנסיוני או קרן פנסיה כלשהי. משום מה, הציבור, באופן כללי, סבור שזה מספיק, ושאין לו צורך להיות מעורב בפנסיה שלו עצמו ואינו דבר על זכויות פנסיה או כל דבר אחר הקשור לכך.

מודעות

כדי שיעמדו לרשותנו לאחר הפרישה מהעבודה 8,000 ש"ח לחודש עלינו להפריש, נכון להיום, מעל מיליון שקלים לקופת הפנסיה שלנו עד גיל הפנסיה. האם אתם יודעים כמה כסף צבור בקרן הפנסיה שלכם וכמה יישאר לכם ממנו לאחר מיסוי, דמי ניהול וכו'? כספי הפנסיה שלנו הם אולי המוצר הפיננסי המשמעותי ביותר בחיינו, אך אנחנו איננו מקדישים לכך זמן או מחשבה, מתוך חוסר מודעות.

מהו ייעוץ פנסיוני

ייעוץ פנסיוני הוא שירות מקצועי ובלתי תלוי המיועד לספק לנו, ההדיוטות בתחום הפנסיה, הסברה, הכוונה וייעוץ לגבי החיסון הפנסיוני שלנו. לימודי ייעוץ פנסיוני הוסדרו בחוק בשנת 2006. בניגוד לשירותים שהיו זמינים עד אז, כמו יועצי ביטוח פנסיוני ואחרים, יועץ הפנסיה אינו תלוי בבנק או בחברת הביטוח ואינו מחוייב להם בשום צורה, אלא ללקוח ולטובתו בלבד.

כדאי גם לרכוש הבנה בתחום

לא כל אחד חייב ללמוד ייעוץ פנסיוני, לשלוט בנושא מיסוי בפרישה, ברגולציה המדויקת ועוד. אבל יותר ממומלץ לכל אחד לרכוש מעט ידע כללי והבנה על כל נושא הפנסיה והכלכלה כדי לקבל תמונת מצב אמיתית ונכונה לגבי מצבו הכלכלי העתידי. בכל מקרה, כדאי לפנות ליועץ פנסיוני מוסמך שיסביר לנו כיצד למקסם את הכנסתנו העתידית לאחר הפרישה מהעבודה, כדי שלא נמצא את עצמנו בעוני בלתי מתוכנן.