למידע השאירו פרטיכם כאן!

איך לבחור ייעוץ פנסיוני?

מאמרים » ייעוץ פנסיוני » איך לבחור ייעוץ פנסיוני?

14.7.2015

רבים מהאנשים אינם מבינים דבר וחצי דבר בענייני פנסיה. למעשה, על פי החוק, כולנו מפקידים כספים לקרנות פנסיה שונות מדי חודש, אך אם לא ניגש לקבל ייעוץ פנסיוני מקצועי לא יהיה לנו מושג מה קורה עם כספנו עד גיל הפנסיה, שעשוי להיות מאוחר מדי.

שינוי גישה מיידי ועכשווי הוא מה שדרוש לכל אחד מאיתנו כדי לשפר את עתידנו, ובחירת יועץ פנסיוני מקצועי ומנוסה היא האופציה הטובה ביותר. מומחי מכללת עדיף, העוסקת בהכשרות אנשי מקצוע וקורסים לקהל הרחב בנושאים פיננסים, מסבירים איך לבחור יועץ פנסיוני.

מקצועיות  ואמינות

כמובן שאנו מצפים מהיועץ הפנסיוני שלנו להיות מקצועי, כלומר לשלוט באופן מלא בנושא זכויות פנסיה, לדעת לתת ייעוץ פנסיוני למעסיקים, עצמאים ושכירים, ועוד. על היועץ להיות מצויד בכל התעודות הנדרשות, ובעיקר רישיון לעבוד כיועץ פנסיוני מורשה מטעם משרד האוצר, ושמו צריך להופיע באתר של משרד האוצר. בדקו את מגוון הקהלים שהיועץ עבד איתם, ובקשו ממליצים והיעזרו בהם.

  ייעוץ פנסיוני

 

ידע פיננסי והשכלה בתחום

אל תתביישו לשאול את היועץ לגבי נסיונו והשכלתו. ישנם הרבה מאוד כלי עזר פיננסיים שיכולים לעזור ליועץ לערוך תכנון פנסיוני עבורכם, ויועץ פנסיוני מנוסה צריך להכיר את רובם. תואר במנהל עסקים בתל אביב אינו רלבנטי בהכרח, אך לימודי גמר פנסיוני בהחלט כן. בדקו היטב את מי שתיתנו לו גישה לנהול עתידכם הכלכלי.

אל תסתכלו בקנקן

גודל המשרד של היועץ אינו רלבנטי וגם לא כישורי המכירה שלו. היועץ הפנסיוני אינו תלוי בבנקים או בחברות ביטוח ואינו קשור אליהם, והוא משרת אתכם בלבד. מכיוון שהוא תלוי בתשלום מכם בלבד ואינו מקבל אחוזים על מכירת תוכניות מסוימות, הרווח שלכם הוא הרווח שלו.

 

אנשי מקצוע בתחום של ייעוץ פנסיוני עשויים לגבות לא מעט כסף. כמובן שניתן לפתוח במשא ומתן, לערוך השוואות מחירים וכו', אך אל תשכחו לבדוק את השורה התחתונה – כמה כסף יישאר בידיכם כשתצאו לפנסיה והאם הוא יספיק לכם לחיי רווחה? השקיעו בבחירת היועץ הפנסיוני שלכם, כי העתיד שלכם בידיים שלו.