למידע השאירו פרטיכם כאן!

הרחב את הידע בייעוץ פנסיוני

מאמרים » ייעוץ פנסיוני » הרחב את הידע בייעוץ פנסיוני

 

חסכונות הפנסיה של רובנו מתנהלים כבדרך אגב, ואנו מסתפקים בידיעה שמופרשים כספים לפנסיה דרך מקום העבודה. אם גם אצלכם זה כך, הגיע הזמן שתכירו את התחום של ייעוץ פנסיוני, שיכול ליצור עבורכם את ההבדל בין חיי עוני לחיי רווחה בגיל השלישי. צוות מכללת עדיף מביא בפניכם את כל הפרטים.

 

עצמאי או שכיר?

שכירים, יותר מעצמאים, מתנהלים בחוסר מודעות בכל הקשור לפנסיה שלהם. במקרים מסוימים נערכת לעובדים שיחה קצרה עם נציג המעסיק וסוכן פנסיוני כלשהו, והם מצורפים לקרן פנסיה או ביטוח מנהלים כלשהו, אליו הם, לרוב, די אדישים מרבית הזמן. עצמאים מחוייבים לקצת יתר מעורבות בהתנהלות הפנסיונת של עצמם כי אין מי שידאג לה במקומם, אך גם הם, בדרך כלל, מפקידים את כספי הפנסיה שלהם בידי סוכנים שונים, שלא תמיד עושים את עבודתם נאמנה.

 

לדאוג היום למחר

מכללת עדיף עורכת קורסים שונים בתחום הפנסיה- לימודי ייעוץ פנסיוני, לימודי ביטוח פנסיוני ועוד קורסים מקצועיים, אך גם קורסים להעשרת הידע וההבנה בתחום הפנסיה המיועדים לקבל הרחב ומומלצים לכל אחד ואחת מאיתנו. ההבנה בתחום הפנסיה חשובה לכולנו כדי להבטיח את חיינו בכבוד לאחר הפרישה מהעבודה, וחשוב שנבין את הנושא ואת משמעותם של מונחים שונים בתחום כמו זכויות פנסיה תקציבית, סקר סיכונים ועוד.

 ללמוד ייעוץ פנסיוני

מה עושה סוכן פנסיוני?

שירות ייעוץ פנסיוני מקצועי הוא חיוני, בעיקר למי שאינו בקיא בתחום הכלכלי בכלל ובתחום הפנסיה בפרט. יועץ פנסיוני יכול לבחון את הצרכים שלנו, את המאזן הכלכלי שלנו ואת יעדי הפנסיה שהצבנו לעצמנו, ולמצוא עבורנו את אפיקי ההשקעה הטובים ביותר, כך שבסופו של דבר, תהיה לנו פנסיה ראויה. חשוב לדעת שיועץ פנסיוני אינו מחויב לבנקים או לחברות הביטוח, אינו מתוגמל על ידם ואינו קשור אליהם, כך שטובת הלקוח תמיד לנגד עיניו.

 

תהליך נכון

התהליך הנכון לבניית תיק פנסיה רצוי שיכלול קורס להעמקת ההבנה שלנו בתחום הכלכלה והפנסיה. בכל מקרה בגדר חובה ממש לפנות לקבלת ייעוץ פנסיוני מקצועי, בו תיבחנו יחד עם היועץ את מצבכם הכלכלי, המצב הצפוי בעת הפרישה אם תמשיכו כך, בחינה של הצרכים העתידיים הצפויים והגדרת גובה הפנסיה המינימלי אותו תצטרכו, ולבסוף בניית תיק פנסיה שיבטיח את רמת החיים שתאם רוצים בשליש האחרון של חייכם.  

להרחבת הידע וקבלת רישיון בייעוץ פנסיוני