למידע השאירו פרטיכם כאן!

רישיון סוכן ביטוח מטעם המפקח על הביטוח שבמשרד האוצר

מאמרים » יסודות הביטוח » רישיון סוכן ביטוח מטעם המפקח על הביטוח שבמשרד האוצר

מרבית האזרחים הישראליים נוהגים לבטח את עצמם, וכן את ביתם, רכושם, רכבם ועתידם מעבר לביטוחי הבריאות, זכויות פנסיה וביטוחי החובה המקובלים בשוק, היות והביטוחים הללו מספקים למבוטח הגנה ובעיקר שקט נפשי.

הוצאת רישיון סוכן ביטוח דרך מכללת עדיף

 

רפורמת בכר שנחקקה בשנת 2005 הובילה לשינויים משמעותיים והשלכות מרחיקות לכת בשוק ההון וענף החיסכון הפנסיוני במטרה לאפשר לגורמים נוספים גישה אל זירה שהייתה עד אז נחלתם הבלעדית של הבנקים.

 

התמורות והרפורמות הרבות לצד ההתפתחות המתמדת שחלה בשוק ההון ותחום הביטוחים בשנים האחרונות הובילה לעליה חדה בביקושים לאנשי ביטוח מקצועיים ומיומנים שילוו את לקוחותיהם החל מהשלב ההתחלתי של רכישת הביטוח ועד לשלב מימוש הזכויות.

 

העיסוק בתחום מותנה על פי חוק בהכשרה פורמלית, מעבר בחינות מטעם המפקח על הביטוח שבמשרד האוצר וקבלת רישיון סוכן ביטוח, היות והתפקיד דורש רמת בקיאות גבוהה ביותר.

 

הקריטריונים לקבלת רישיון סוכן ביטוח

קבלת רישיון סוכן ביטוח מורשה מותנה בעמידה במספר קריטריונים בהתאם לתקנות הפיקוח על השירותים הפיננסיים כמו ההתניות הנוגעות לגיל מינימלי שבו ניתן לקבל רישיון לעסוק בתחום (גיל 20 לכל הפחות), אזרחות ישראלית, וכן עמידה בהצלחה בבחינות מטעם משרד האוצר ותקופת התמחות שנעשית בפיקוח של מאמן מקצועי.

 

יש לציין שהמפקח רשאי במקרים מסוימים לפטור מבחינות או תקופת התמחות על פי תקנת חוק הפיקוח. כמו כן, חשוב להדגיש כי רישיון סוכן ביטוח אינו ניתן למי שעומדים נגדו הליכים פליליים או שהורשע בעבירה כלשהי שיש עמה קלון.

 

אחת המכללות המובילות בתחומי הביטוח והפיננסים היא מכללת עדיף המציעה מעטפת רחבה של מסלולים וקורסים שמטרתם להכין את הסטודנטים והמשתלמים לקראת הבחינות לקבלת רישיון פנסיוני ועיסוק בתחום.

 

קורס גמר פנסיוני

לימודי סוכן ביטוח ו/או פיננסים מטעם המכללה מותאמים לאלו המבקשים להתמקצע בתחום המאתגר וכן לקהל הרחב המעוניין להרחיב ולהעשיר את הידע. אחד מקורסי ההכנה של מכללת עדיף למבחן שנערך על ידי משרד האוצר לצורך קבלת רישיון סוכן ביטוח חיים, רישיון משווק פנסיוני או יועץ פנסיוני הינו קורס גמר פנסיוני המועבר באמצעות מרצים מהמובילים בתחום ומסתייע בחומרי הלימוד העדכניים ביותר.

 

היקפו של הקורס הוא 120 שעות אקדמאיות, ומורכב מ-21 מפגשים של 4.5 שעות מלאות. הקורס מיועד לכל מי שמעוניין לעסוק בתחום ופטור או עבר בהצלחה את הקורסים במקצועות היסוד. תכנית הלימודים כוללת מגוון רחב של נושאים כגון מושגי יסוד ביטוח יסוד וכיסויים נוספים, וכן מיסוי פנסיוני, קופות גמל בישראל, ביטוח מנהלים, פנסיה תקציבית, קרנות פנסיה, חוק איסור הלבנת הון וכיוצא בזה.