למידע השאירו פרטיכם כאן!

מסלול ההכשרה לקבלת רישיון פנסיוני

מאמרים » מסלול ההכשרה לקבלת רישיון פנסיוני

מסלול ההכשרה לקבלת רישיון פנסיוני

ענף הביטוחים על כל היבטיו עבר בעשור האחרון מכלול שינויים, שהחלו עם וועדת בכר ושינויי חקיקה רחבים, במטרה לעודד את כניסתם של שחקנים חדשים אל הזירה הפיננסית ושוק ההון, לצורך הסרת הבלעדיות שהייתה עד אז שמורה לבנקים בלבד ולהעלאת התחרותיות בתחום הפיננסים הביטוח.

השינויים שהתחוללו בעקבות רפורמת בכר הובילו להגברת הגיוון בתחום החיסכון הפנסיוני ואמצעי המימון במשק, כמו גם לעליה בדרישה לאנשי מקצוע בעלי הכשרה איכותית רחבה. מסלול ההכשרה לקבלת רישיון פנסיוני לסוכן משווק יועץ פנסיוני כרוך במעבר של מספר שלבים ועמידה בהצלחה בבחינות הרישוי מטעם המפקח על הביטוח והרשות לניירות ערך.

אנשי המקצוע של מכללת עדיף, המוגדרת כאחת מהמכללות המובילות ללימודי הביטוח והפיננסים, מציינים שמדובר בתחום תחרותי ביותר, המתאפיין בבחינות מורכבות למדי, ומומלץ לרכוש את הידע במסגרת לימודית מסודרת באחד ממוסדות הלימוד.

רכישת ידע במקצועות היסוד והמבואות

ממכללת עדיף מסבירים שלצורך קבלת רישיון פנסיוני לעיסוק בתחום כיועץ, משווק או סוכן פנסיוני, נדרש, כאמור, הסטודנט לעבור מספר שלבים, הכוללים את מקצועות ומבחני היסוד, התמחות ובחינות גמר חיצוניות של המפקח על הביטוח.

השלב ההתחלתי מורכב מרכישת ידע במקצועות היסוד והמבואות כגון חשבונאות, כלכלה, יסודות הביטוח, מימון וסטטיסטיקה, ומטרתו להכין את הסטודנטים לבחינת יסודות הביטוח הנערכת מטעם המפקח על הביטוח ולבחינות של הרשות לניירות ערך, כשבעלי תואר ראשון בחשבונאות, סטטיסטיקה, מימון או כלכלה יכולים לזכות בפטור מהמבחנים של הרשות לניירות ערך.

ההתמחות בשיווק ייעוץ סוכן פנסיוני מותנית במעבר המבחנים במקצועות היסוד ונמשכת לתקופה בת 6 חודשים, שבמהלכם נאסר על המתמחה לעסוק בתחום הביטוח.

התמחות במוסדות פיננסיים מורשים וקורסי הכנה לבחינות הגמר

ממכללת עדיף מציינים שניתן לעבור את ההתמחות במוסדות פיננסיים מורשים מטעם המפקח על הביטוח, כגון בנקים, חברות ביטוח, בתי השקעות או סוכנויות ביטוח המוכרות על ידי המפקח על הביטוח.

השלב האחרון בתהליך לקבלת רישיון פנסיוני מורכב מקורס גמר פנסיוני שמטרתו להכין את המשתלמים לבחינות הגמר מטעם המפקח על הביטוח וקורס מקצועית א' המכין לבחינה מטעם הרשות לניירות ערך.

סטודנט שעבר בהצלחה את כל מסלול ההכשרה רשאי לבחור ברישיון שבו הוא מעוניין להחזיק מבין שלוש אפשרויות בחירה, שהן רישיון סוכן פנסיוני, משווק פנסיוני או יועץ פנסיוני. הבחירה על פי רוב נקבעת בהתאם למקום עבודתו של בעל הרישיון, וממכללת עדיף מסבירים שבעל הרישיון רשאי בכל עת להמיר את הרישיון מסוכן למשווק או יועץ פנסיוני.