למידע השאירו פרטיכם כאן!

תכנון פרישה - לא מה שחשבתם

בית הספר לביטוח  » הכשרה מקצועית » ביטוח פנסיוני » תכנון פרישה - לא מה שחשבתם

קורס מתכנני פרישה, פותח על ידנו על בסיס ידע צבור מהשטח וניסיון מוכח בתכנוני פרישה מורכבים.

תכנון פרישה - להבדיל מביצוע פרישה, הנו הליך מורכב שנועד לסייע ללקוח ובני משפחתו לממש
את היעדים שהציבו לעצמם לאורך כל ציר הזמן, עד ליציאה לפנסיה ראויה המותאמת
לצרכים והשאיפות שלהם.

תכנון פרישה נכון מבוסס על חישוב וניהול סיכונים אישי ומשפחתי, בניית תכנית כלכלית
מקיפה, בהתייחס לתקנות ולשיקולי המס לאורך כל ציר הזמן, לשם כך יש לקחת בחשבון:

•  מצב כלכלי נוכחי
•  איתור וחישוב סיכונים אישיים ומשפחתיים
•  איגום נכסים קיימים על כל סוגיהם
•  איגום התחייבויות קיימות
•  ריכוז שאיפות ומטרות - לכל אחד מבני המשפחה
•  בחינת השלכת הסיכונים על הנכסים והתחייבויות
•  בנית תיק לקוח
•  ניתוח נכסים והתחייבויות - כולל אלה שפחות מוכרים כמו פנסיה ותיקה ופוליסות
   מסורתיות
•  כימות - הצבת ערך כלכלי ליד כל: סיכון, שאיפה, מטרה וכד'
•  תיחום - הגדרת פרק הזמן לכל אחד מההיבטים

במהלך הקורס, הסטודנטים יתנסו בעבודה מהשטח ויחוו תכנון פרישה מתחילתו ועד סופו.

 

 

    לסילבוס המלא

 

אפשר גם:

1. השתלמות מיסוי פנסיוני ולפרישה 

כמות מפגשים: 5
נושאי לימוד: מיסוי אישי, תקרות מס הכנסה, מדרגות מס, העקרונות להטבות מס אישיות, שכיר ועצמאי כבעל שליטה, מיסוי על הכנסות נוספות, מיסוי נדל"ן, מס רווחי הון, תרגול (חובה מחשבון), מיסוי ועזיבת עבודה, זכויות הפורש, חישוב פיצויים, פיצויים חייבים, פיצויים פטורים, פיצויים מוגדלים, פטור מוגדל, פטור כפול, תכנון ועזיבת עבודה, מילוי טופס 161, פיצויים צבורים, פיצויים לטופס 161, פיצויים למס, הפקדות עקב פרישה, מיסוי (תיקון 190) כולל התייחסות לחוק פיצוי פטורים וצו הרחבה לפנסיה חובה, רצפים: רצף פיצויים, רצף קיצבה, חישוב מס עתידי, חישוב כדאיות מיסוי.
תרגולים מורכבים, השוואה בין משיכת פיצויים פטורים, פיצויים חייבים עם פריסה לבין רצפים, מתי כדאי למשוך פיצויים חייבים.

2. השתלמות ניהול סיכונים אישי ומשפחתי

כמות מפגשים: 5
נושאי לימוד: תפקיד מתכנן פרישה, אוכלוסיית היעד ופלח שוק, ערכו הכלכלי של האדם, מהות ניהול סיכוני לקוח ברמה משפחתית, הנתונים האכרחיים שיש בחון, מה הוא הסיכון?, סוגי וגידור הסיכון, תקופת החשיפה, סכום החשיפה, פתרון כלכלי, סדנת עבודה על תיק קיים, דמי ביטוח, גמלת שארים, נפגי עבודה, הביטוח הלאומי - נפגי תאונות, נכות כללית.
סדנת איסוף מידע, תרגול בניהול סוכונים משפחתיים, דיון כיתתי, סוגי צרכים וסדרי עדיפויות.

3. השתלמות ביטוח ובניית תיק לקוח

כמות מפגשים: 5
נושאי לימוד:
ממעורב לחיסכון?, הבנה מעמיקה של פוליסות מסורתיות (מעורב, גמלאי, חסכון, כל החיים), פידיון, סילוק, חישובי כדאיות, איתור נספחי קצבה, האם ניתן לשנות מסלול בביטוח מסורתי?, תרגול (חובה מחשבון פננסי), סוגי ביטוחי חיים, האם לסלק, לבטל או להמשיך?, פוליסות עדיף + 2001/4, פוליסות שקיפות, פוליסות עידן החדש, מקדם קיצבה, ריסוק מול חיסכון ודמי ניהול, חישוב כדאיות  מ 72/78 ל 100% חיסכון, נספח הון / קצבה, ניתוח תכנים, מה לחפש ואיפה?, נתונים חסרים, טבלה מסכמת לפי תקופות, השפעת הרפורמות: 2000, 2004, 2008, איזה מקדמים מתקיימים ומתי?, סדנאת בנית תיק לקוח ומסמך ניהול סיכונים ללקוח.

4. השתלמות פנסיה וותיקה ופנסיה חדשה

כמות מפגשים: 5
נושאי לימוד:
קרנות פנסיה ותיקה: נקודות מהותיות, המשכיות, הקפאה, רציפות זכויות, דחיית פרישה, תרגול. פנסיה חדשה: מהות פנסיה, השלחות ביטוח ההדדי, מנגנון האיזון, השוואת תקנונים - האם עוד נחוץ?, כיצד בוחרים קרן פנסיה, דיון פתוח תוך התבוננות בהשוואות שבוצעו על תקנונים קודמים. 

 

     הרשמה