המהפכה בענף הביטוח מניחה לפתחו של הסוכן הזדמנויות גדולות בתחומי הייעוץ והפיננסים. זה הזמן להעשיר את הידע המקצועי בנושא ייעוץ פרישה, אין כמו הנושא של ייעוץ פרישה - המשלב את כל תחומי הידע של מקצוען הביטוח - לסמן את המהפכה העצומה שעוברת על הענף, ועל הפעילות המקצועית והעסקית של סוכני הביטוח, בישראל ובעולם כולו.
תפקידו של סוכן הביטוח משתנה
זה כבר קרה מספר פעמים בהיסטוריה ועכשיו שוב, הסוכן נדרש להיערך לעידן חדש עם סל פתרונות חדש. לא פשוט, אבל משתלם בגדול.
מהות השינוי היא כפולה:
- הגדלה של הכנסות משירותי ייעוץ לצד ההכנסות ממכירת מוצרים ופתרונות
- מעבר של הסוכן לטריטוריות הפיננסיות.
למעשה, לראשונה בתולדות הענף בידיו של סוכן הביטוח יש כלים פיננסיים שמציבים אותו בתחרות ישירה מול בנקים ובתי השקעות, ולא סתם, אלא עם יתרונות איכותיים על-פני הענקים הפיננסיים.
במבט לעתיד: הסוכן הוא היועץ הפיננסי החדש.
נקודת המוצא: ייעוץ פרישה מתקדם
סל המוצרים של סוכן הביטוח כולל כעת, בנוסף למוצרי הביטוח והפנסיה, גם מוצרים פיננסיים מובילים - קופת גמל להשקעה, קופת גמל תיקון 190 ופוליסת חיסכון.
אלו הם ערוצי חיסכון והשקעה אטרקטיביים - הכי אטרקטיביים בזירה - שמצטרפים למכשיר הוותיק והפופולארי קרנות ההשתלמות.
בטווח המיידי, הכלים הפיננסיים החדשים מעצימים באופן דרמטי את יכולות הסוכן בתחום של ייעוץ פרישה ופתרונות לפורשים.
האם הסוכנים מוכנים?
השווקים כבר מתחילים להפנים את השינוי וסוכני הביטוח נהנים מביקוש חסר תקדים לפתרונות השקעה וחיסכון, כחלק ייעוץ פרישה ומגוון שירותים ופתרונות פיננסיים. האם סוכני הביטוח בישראל ערוכים? האתגר המקצועי שניצב בפני הסוכן שחושב קדימה הוא להוביל את הלקוח בנתיב הפיננסי.
בעבר, כאשר לקוח היה מחפש פתרונות בתחום ייעוץ פרישה, הסוכן היה רק כוח העזר של היועצים והגופים הפיננסיים. כיום, הסוכן הוא הגורם המרכזי הפועל עבור הלקוח, החל משלב התכנון לפרישה ועד ליישום בפועל ותפעול השוטף של הכלים הפיננסיים.
ייעוץ פרישה הוא הכלי מס' 1 לשימור לקוחות לקראת גיל הפרישה ומקור רענן ומתחדש להגדלת הכנסות מהירה.
לכן, הצורך של כל סוכן ליישר קו עם הידע החדש בתחום הפתרונות לפרישה ותהליכי התכנון והיישום הוא גדול מאי פעם.
קורס תכנון פרישה של מכללת עדיף
כדי לא להישאר מאחור בשעה שיותר ויותר לקוחות מחפשים ייעוץ פרישה וסיוע מקצועי להשקעות אצל סוכני הביטוח, חשוב לרענן, לעדכן ולהעשיר את הידע המקצועי.
קורס תכנון פרישה של מכללת עדיף מעניק לסוכן את הידע והכלים המתקדמים ביותר למיצוי הכלים החדשים ולמימוש הפוטנציאל העסקי הגדול של המהפכה.
הקורס בנוי עפ"י תפיסות אקדמיות ומשלב ידע "חם" על דילמות אופייניות של סוכנים "מהשטח" במטרה להעניק לבוגרי הקורס יתרון מעשי בתחרות על הכסף הגדול של ייעוץ פרישה וניהול פיננסי.
