העלייה בתוחלת החיים הופכת את מקצועני הייעוץ הפנסיוני לגורם חשוב, אם לא ראשון במעלה, בחיים של כל אדם. יועץ פנסיוני הוא מקצוע של העבר או של העתיד? כאשר בוחנים את המגמות וההתפתחויות בתחום הפנסיוני, ברור מייד כי הייעוץ הפנסיוני עובר מטמורפוזה – ממקצוע טכני בשולי ענף החיסכון, למקצוע מאתגר ועתיר טכנולוגיה הניצב במרכז העשייה הפיננסית.
מה גורם לעלייה הדרמטית בחשיבות ובמעמד של הייעוץ הפנסיוני? בראש ובראשונה העלייה בתוחלת החיים, שהופכת את החיסכון הפנסיוני להשקעה החשובה ביותר בחייו של כל אדם. אם פעם כספי הפנסיה היו צריכים להספיק למספר שנים מצומצם, היום הפנסיה היא מקור ההכנסה של פורשים להרבה יותר שנים.
תוחלת החיים הממוצעת בישראל עומדת היום על 82.5 שנים. כלומר, לאשה הפורשת בגיל 62 כספי הפנסיה צריכים להספיק ל-20 שנה בממוצע, ולגבר הפורש בגיל 67 הם צריכים להספיק לכ-15 שנים בממוצע. והמגמה של עלייה בתוחלת החיים נמשכת, ככל שמדע הרפואה מספק יותר ויותר פתרונות אפקטיביים המאריכים חיים.
מכאן נובע שחשיבותו של הייעוץ הפנסיוני היא גבוהה ביותר. יותר מכך, הייעוץ הפנסיוני צריך להיות חלק מהשגרה הפיננסית של כל אחד לאורך שנים רבות, לפני הפרישה, ולמעשה לאורך כל הקריירה ושנות הפרנסה. רק עם ייעוץ פנסיוני רציני ומקצועי ניתן, למעשה, להבטיח מיקסום של החיסכון הפנסיוני בראייה כוללת וארוכת טווח.
בנוסף, המקצוע הפך למורכב יותר, והיועץ הפנסיוני של העתיד נעזר בכלים טכנולוגיים מתקדמים לצורך הייעוץ והתכנון.
מטבע הדברים גם הביקוש לשירותי ייעוץ פנסיוני גובר, והוא צפוי לעלות בשיעורים גדולים בשנים הקרובות. במילים אחרות, השוק זקוק לעוד ועוד יועצים פנסיונים טובים.
מסלול לימודי רישיון בביטוח פנסיוני של מכללת עדיף מכשיר את היועצים הפנסיוניים של העתיד. המסלול מקיף 6 קורסים שונים שבסופם מקבלים המשתתפים רישיון לעסוק בייעוץ פנסיוני, ולסייע לאנשים לתכנן את עתידם הכלכלי לאחר הפרישה.
בוגרי המסלול יכולים לבחור גם בקריירה של משווקים פנסיונים או סוכני ביטוח.
