כמעט כל אזרח ישראלי מבטח את עצמו, את ביתו, את רכבו או חפציו, היות והביטוח מעניק למבוטח הגנה ושקט נפשי. ענף הביטוח הינו מגוון ומורכב ודורש הבנה ושליטה בתחומים רבים כמו עסקים, כלכלה, משפט וכדומה.
לאור העובדה שתחום הביטוחים עבר רפורמות ותמורות רבות בשנים האחרונות והיות וחלה בו התפתחות המתמדת, קיימת עליה חדה בדרישה לאנשי ביטוח מיומנים ומקצועיים החל ממשרה של פקיד ביטוח אלמנטרי או מנהל במחלקת סקר סיכונים במשרדים פרטיים ועד לתפקיד של יועצי פנסיה בחברות ציבוריות.
תפקיד סוכן הביטוח הוא ללוות את לקוחותיו החל מהשלב שבו הם רוכשים את הביטוח ועד לרגע מימוש זכויותיהם. היות ונדרשת רמת התמחות ובקיאות גבוהה ביותר, מותנה העיסוק בתחום בהכשרה פורמלית וקבלת רישיון סוכן ביטוח מטעם המפקח על הביטוח במשרד האוצר.
קורסי הכנה לעמידה במבחנים מטעם משרד האוצר וקבלת רישיון סוכן ביטוח
על פי התקנות לפיקוח על השירותים הפיננסיים מותנה מתן רישיון סוכן ביטוח מורשה בעמידה במספר תנאים כמו אזרחות ישראלית, גיל מינימלי של 20 שנה, עמידה בבחינות מתמחה ותקופת התמחות תחת פיקוח של מאמן מקצועי.
בנסיבות מסוימות רשאי המפקח להעניק שחרור מהבחינות או שחרור מתקופת ההתמחות בהתאם לתקנת חוק הפיקוח. כמו כן, רישיון סוכן ביטוח לא יינתן למי שהורשע בעבירה שיש עמה קלון או שתלויים נגדו הליכים פליליים.
יישנם כיום מגוון מוסדות המציעים מסלולים המותאמים לאלו המעוניינים לעסוק כסוכני ביטוח או לקהל הרחב המבקש להעשיר ולהרחיב את הידע בתחום. תכנית הלימודים הינה ממוקדת מאוד ושמה דגש על מושגי יסוד ותכנים המשפיעים על תחום הביטוח כמו יסודות הביטוח, חוקים, דינים ותקינות בענף, סטטיסטיקה ומימון, כלכלה, חשבונאות ועוד.
קורס יסודות הביטוח
אחת מהמכללות המובילות להעלאת המקצוענות והידע בתחומי הפיננסים והביטוח היא מכללת עדיף שמאז הקמתה הספיקה להעביר מאות קורסים במסלולי התמחויות שונים והכשירה אלפי סטודנטים לקבלת רישיון סוכן ביטוח של משרד האוצר והרשות לניירות ערך.
אחד מקורסי ההכנה למבחן מטעם הממונה על הביטוח לצורך קבלת רישיון כמשווק יועץ פנסיוני או סוכן ביטוח או אנליסט פיננסי הוא קורס יסודות הביטוח המועבר על ידי המרצים מהמנוסים ביותר בתחום, ותוך כדי עשיית שימוש בחומרי לימוד ותכנים עדכניים. אורך הקורס הוא 60 שעות אקדמאיות ומורכב מעשרה מפגשים של 4.5 שעות מלאות.
הקורס מכוון לכל מי שמעוניין ברישיון סוכן ביטוח חיים אלמנטרי או משווק יועץ פנסיוני. הסילבוס כולל חוקים ספציפיים, פסקה רלוונטית וחוקים נוספים המשפיעים על תחום הביטוח, עקרונות ומושגי יסוד בביטוח, עקרונות ומושגי יסוד בגמל ופנסיה ועוד.
