ניהול סיכונים אישי ומשפחתי

משך ההשתלמות

5 מפגשים בני 6 שעות אקדמאיות

נושאי לימוד

תפקיד מתכנן פרישה, אוכלוסיית היעד ופלח שוק, ערכו הכלכלי של האדם, מהות ניהול סיכוני לקוח ברמה משפחתית, הנתונים ההכרחיים שיש בחון, מה הוא הסיכון, סוגי וגידור הסיכון, תקופת החשיפה, סכום החשיפה, פתרון כלכלי, סדנת עבודה על תיק קיים, דמי ביטוח, גמלת שארים, נפגי עבודה, הביטוח הלאומי - נפגי תאונות, נכות כללית. סדנת איסוף מידע, תרגול בניהול סיכונים משפחתיים, דיון כיתתי, סוגי צרכים וסדרי עדיפויות.

קורס ניהול סיכונים אישי ומשפחתי מהווה את אחד מהקורסים המומלצים והמבוקשים לא רק בתחום הביטוח הפנסיוני ותכנון הפרישה, אלא רלוונטי לכל מי המעוניין להתכונן כבר היום לקראת המחר.

אנשי הצוות המקצועי מבית מכללת עדיף מסבירים שמאחר ונושא ניהול סיכונים חולש על רבים מתחומי החיים, הוא נכלל על פי רוב כנושא או כקורס בפני עצמו במסלול ללימודי ביטוח פנסיוני, כמו גם בקורסים מקצועיים נוספים כדוגמת ניהול סיכונים פיננסים, ניהול סיכונים ברפואה, ניהול סיכונים תפעוליים וכן הלאה.

ראוי לציין שהביטוח נועד לסייע לנו בהתמודדות מול מגוון הסיכונים שכל אחד מאיתנו עשוי להיות חשוף להם במהלך בחיי היום יום, עם זאת, פוליסת הביטוח איננה מסתכמת בעלות הביטוח בלבד, ובמקרים רבים נדרש המבוטח להשקיע כספים על שיפור אמצעי מיגון וצמצום סיכוני פרט כתנאי להצטרפות.

קורס ניהול סיכונים מטעמה של מכללת עדיף מהווה השתלמות בתחום הביטוח הפנסיוני. ההשתלמות היא בהיקף 30 שעות אקדמאיות ובמתכונת של 5 מפגשים פרונטליים באורך 6 שעות כל אחד. נושאי הלימוד העיקריים כוללים, בין השאר, את תפקיד מתכנן הפרישה, הגדרת הסיכון, סוגי הסיכון וגידורו.

נושאי הלימוד שמים את המיקוד גם על אוכלוסיית היעד, ערכו של האדם בהיבט הכלכלי, פילוח השוק, מהות ניהול סיכוני פרט ברמה משפחתית, סכום ותקופת החשיפה, הנתונים ההכרחיים אשר דורשים בדיקה, פתרונות כלכליים, סוגי צרכים וניהול סדרי עדיפויות ועוד.

ההשתלמות משולבת בדיונים כיתתיים, תרגולים בניהולם של סוכני ביטוח המתמחים בתחום וסדנאות שונות, בהן סדנת איסוף מידע וסדנה להקניית מיומנויות עבודה על תיקים קיימים.

סקר סיכונים

קורס ניהול סיכונים כולל גם התייחסות לנושאים כגון דמי ביטוח, הביטוח הלאומי, נכות כללית, נפגעי עבודה, נפגעי תאונות, גמלת שארים וכיוצא בזה. חשוב להבהיר שניהול סיכונים וסקר סיכונים הנם שני תחומי עיסוק שונים בענף הביטוח, שכן ניהול סיכונים עוסק בתכנון הפרישה בעוד סקר סיכונים מהווה הליך המתבצע מטעם חברת הביטוח לבחינת הסיכונים לדירה או בית העסק בטרם ביצוע הביטוח על ידה.

תפקידו של סוקר הסיכונים הוא לספק לחברת הביטוח תמונה מקיפה ומלאה על נשוא הביטוח לאיתור מכלול הסיכונים הקיימים ושעלולים לחשוף את המבוטח ואו חברת הביטוח לתביעות פיצוי הן מצד המבוטח והן מצד ג' כלשהו, תוך כדי מתן המלצות על פתרונות לצמצום הסיכון ואו הנזק.