מהו סוכן אלמנטרי?

סוכן אלמנטרי הינו סוכן ביטוח שמתמחה בטיפול בביטוחי תאונות ורכוש של קהל לקוחות החברה. הביטוחים נפרשים בין היתר על רכוש פרטי ועסקי, נסיעות לחו"ל, תאונות אישיות וכו'. כדי לכהן בתפקיד זה, צריך לעבור הכשרה מתאימה שבסופה יוענק הרישיון להיות סוכן ביטוח אלמנטרי מוסמך.

הדרך עד לרישיון היא לא קלה, מדובר בלימודי קורסים במגוון נושאים ובשישה מבחני הסמכה שצריך לעבור בסיום. ריכזנו עבורכם את כל המידע שחשוב להכיר בנושא.

רקע מקדים בעולם הביטוח

כל אחד יכול להיות סוכן אלמנטרי, בין אם הוא מגיע מעולם הביטוח ובין אם עושה הסבה מקצועית. היתרון שיהיה לעובדי חברת ביטוח, הוא שיש להם היכרות מקדימה עם העולם הביטוחי. לעומת זאת, אדם שפוגש לראשונה בעולם הביטוח ובחוקיו הרבים, יצטרך ללמוד מספר קורסים בסיסיים בביטוח כמו למשל קורס תכנון פרישה .

מסלולי קריירה נפוצים בעולם הביטוח

עולם הביטוח כולל הרבה מאוד ענפים בתוכו, ובאמצעות ההכשרה המתאימה, כל אחד יכול לקחת חלק ולעסוק במה שהוא הכי מתחבר אליו. מעבר לחיבור, רבים חושבים גם על מה יהיה הכי רווחי עבורם ואיפה כדאי להשתלב. מסיבה זו, הרבה אנשים שלומדים ביטוח בוחרים בלימודי ייעוץ פנסיוני או בקורס תכנון פיננסי, שנחשבים לבסיסיים אך מקדמים מאוד בעולם הביטוח. אם השאיפה היא להיות סוכן ביטוח אלמנטרי, הקורסים האלו הם אבני דרך חשובות.

האם סוכן אלמנטרי חייב לדעת ניהול סיכונים?

כחלק מההכשרה, הסוכן צריך לעבור קורס ניהול סיכונים וקורס סקר סיכונים. הקורסים האלו מיועדים בבסיסם לסוקרי סיכונים ולשמאים, אולם הם רלוונטיים במיוחד גם לסוכני ביטוח. כחלק מהתפקיד שלו, סוכן צריך להיות בקיא בסקירה של הנכסים המבוטחים של הלקוחות, הסיכונים הפוטנציאליים שטמונים בהם, ברעיונות לצמצום החשיפה לנזקים וכו'. כדי להעניק ליווי וייעוץ מיטבי ללקוחות, הוא חייב להיות בקיא בכל הסיכונים הנשקפים ולסייע להם בהימנעות מהם.

היכן לומדים את מקצועות הביטוח?

בארץ ישנן מכללות המספקות לימודי ביטוח עבור הקהל הרחב. הלימודים נפתחים בקורסים בסיסיים בנושאים שכל עובד בעולם הביטוח צריך להכיר, והם לקוחים מעולם הכלכלה, החשבונאות, המימון והביטוח. משך הלימודים משתנה בהתאם לפריסה הנבחרת של הקורסים, ולאחר שצולחים את כל הקורסים הנדרשים, ניגשים למבחני הסמכה. אם עוברים את כל המבחנים, מקבלים רישיון להיות סוכן ביטוח.