מיסוי בפרישה – מה חשוב לדעת לקראת הפרישה?

אדם שעומד בשלבים לפני פרישה, אמור לקבל החלטות כבדות משקל שישפיעו על הרווחה הכלכלית שלו בהמשך החיים שלאחר הפרישה. אם גם אתם עומדים בצומת הזו, בוודאי עולות שאלות רבות כמו -

• איך תוכלו לממש את כספי הפנסיה?
• כמה זה מיסוי בפרישה?
• כיצד תצליחו לממש את קרנות ההשתלמות, את הפיצויים ואת קופות הגמל?
• אלו כספים כדאי לכם למשוך מיד ואלו מומלץ להשאיר לאחר זמן?
• מתי כדאי למשוך את הכסף ואיך הכי מומלץ לעשות את זה?
• האם כדאי לפרוס את הפיצויים ואם כן לכמה שנים?
• האם מומלץ להוון ואם כן כמה?

כל אחת מהשאלות הללו דורשת החלטה חד משמעית. ההחלטות הללו הן כולן בעלות משמעות מכריעה הן על איכות החיים והן על גובה המס אותו תצטרכו לשלם מיד בעת המשיכה כמו גם בכל חודש למשך שנים, מהפנסיה החודשית שתקבלו.

מדובר בהחלטה מורכבת מאוד אשר דורשת שליטה וידע מקצועי בכל התחום של פנסיה ומיסוי.

אם לא תבדקו היטב את הנושא ולא תשקלו אותו בכובד ראש, אתם עשויים להסב לעצמכם נזק רב.

מיסוי בפרישה – זה לא דבר של מה בכך

יש הרבה מאוד אנשים שלא ממש לוקחים בחשבון את כל נושא המיסוי. הם לא מתייחסים להפסדים הצפויים להם בכל מה שקשור לתשלומי המס אותם יהיה עליהם להפריש לאחר קבלת הפיצויים.

מיסוי בפרישה עשוי להוביל להפסדים כספיים כבדי משקל ולהפחתה של עשרות אחוזים מערכו של הכסף שיתקבל בסופו של דבר.

מסיבה זו אנחנו ממליצים מאוד שלא לעשות כל פעולה מבלי להיוועץ באנשי מקצוע ומבלי לפנות אל מומחים המתמחים בכל מה שקשור למיסוי, להחזרי מס ולכל מה שקשור לנושא הפנסיה באופן כללי.

תכנון פרישה בצורה מושכלת

חשוב לדעת כי ההכנה הטובה ביותר לשנות הפרישה היא היכרות מעמיקה עם האפשרויות והתוכניות הפנסיוניות הקיימות, היכרות עם סוגי המס שייגבו על הפנסיה הספציפית, כמו גם עם כל המידע לפורש שהוא לא כל כך זמין לכל אחד.

עם ליווי מקצועי תוכלו לממש בצורה טובה הרבה יותר את הפיצויים המגיעים לכם.