תחום הביטוח על כל היבטיו השונים עבר בעשור האחרון מעטפת רחבה של שינויים, החל מוועדת בכר ומגוון שינויי חקיקה וכלה בגופים חדשים שנכנסו אל הזירה והשפיעו על תחום הביטוח בכלל והביטוח הפנסיוני בפרט.
תחום הפנסיה דורש הכשרה רחבה ואיכותית, וכל מי שחפץ לעסוק בתחום נדרש להוציא רישיון פנסיוני מיוחד, זאת לאחר עמידה בבחינות הרישוי הנערכות מטעם הרשות לניירות ערך והמפקח על הביטוח שבמשרד האוצר. מדובר בבחינות מורכבות למדי עם תחרותיות גבוהה, ולאור הביקוש הרב בתחום פתחו מוסדות לימוד רבים קורסים ללימודי סוכני ביטוח, לימודי ייעוץ פנסיוני או שיווק פנסיוני.
אחת מהמכללות המובילות בתחומי הביטוח והפיננסים היא מכללת עדיף, שנוסדה מתוך מטרה להעלות הידע והמקצוענות בקרב העוסקים במקצועות הביטוח ו/או פיננסים או מקצועות המשיקים לתחומים הללו.
הדרישות והתנאים לקבלת רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר
הדרישות לקבלת רישיון פנסיוני (סוכן שיווק פנסיוני יועץ פנסיוני סוכן ביטוח) מטעם המפקח על הביטוח והרשות לניירות ערך שבמשרד האוצר כוללות עמידה בשלב הבחינות ביסודות הביטוח, תקופת התמחות בת שישה חודשים ושלב בחינות הגמר בהתאם לסוג הרישיון הפנסיוני המבוקש.
המועמדים שעמדו בהצלחה בכל הדרישות רשאים להגיש טופס בקשה לקבלת רישיון פנסיוני. חשוב להדגיש כי במהלך כל תקופת ההתמחות, חל על המתמחה איסור בעיסוק כמשווקי פנסיה, יועצי פנסיה, בתיווך או במתן כל שירות אחר הנוגע לעניין הביטוח. מומחים מטעם מכללת עדיף מסבירים שהלימודים בקורס ביטוח פנסיוני מיועדים לסייע לסטודנטים בעמידה בבחינות ולהכין את הבוגרים להשתלבות מיטבית בתחום.
לימודי רישיון בביטוח פנסיוני
המסלול ללימודי ביטוח פנסיוני מורכב משישה קורסים והתמחות שאורכה 6 חודשים. הקורסים המותאמים לדרישותיהם של משרד האוצר והרשות לניירות ערך ומכינים לבחינות שנדרש הסטודנט לעבור לצורך קבלת הרישיון ממשרד האוצר. הקורסים מסווגים לשתי קטגוריות: 4 קורסי יסודות (יסודות הביטוח, חשבונאות, כלכלה, סטטיסטיקה ומימון) ו- 2 קורסי גמר (גמר פנסיוני ומקצועית א').
בעלי תואר אקדמי המוכר מטעם המועצה להשכלה גבוהה בכלכלה, ביטוח, חשבונאות, בנקאות, או מנהל עסקים, זכאים לפטור מבחינות היסודות של הרשות לניירות ערך, ואילו בעלי תואר אקדמי מוכר באקטואריה או ביטוח, או לחלופין תואר בחשבונאות או בכלכלה עם התמחות בביטוח, פטורים מהבחינה ביסודות הביטוח של משרד האוצר. ההרשמה לקורסי היסודות אינה מותנית בתנאי קבלה, אך ההרשמה לקורסי הגמר מותנית במעבר בחינות היסודות בהצלחה.
תכנית הלימודים
במהלך קורסי ההכנה לבחינות מטעם משרד האוצר לצורך קבלת רישיון פנסיוני נחשפים הסטודנטים אל מגוון רחב של נושאים, שחלקם קשורים אל תחום הביטוח באופן כללי ואחרים ייחודיים לעולם הביטוח הפנסיוני כגון מושגים ורפורמות בתחום הפנסיה, הסכמים קיבוציים, פנסיית יסוד מקיפה צוברת, וכל הנוגע לאפיקי ההשקעה והחיסכון כמו קרן השתלמות, קופת גמל, ביטוח מנהלים או קרן פנסיה.
הקורסים משלבים בין חומר עיוני המועבר במתכונת של הרצאות פרונטליות יחד עם תרגולים מעשיים ומבחנים. חלק מהקורסים מיועדים לסטודנטים ללא רקע מוקדם או לקהל הרחב המעוניין להעשיר את הידע בתחום, בעוד שישנם גם מסלולים ייעודיים המותאמים ייחודית לעוסקים בתחומים הקשורים או נושקים אל עולם הביטוחים כמו עובדי חברות וסוכנויות ביטוח, עובדי בנקים, מנהלי כספים, מנהלי השקעות וכיוצא בזה.
