סוכן ביטוח כמלווה פיננסי למשפחות 360 מעלות

הקורס מיועד לסוכני ביטוח

הרוצים להתקדם לעולם המחר ולהשתלב בתחום נדרש המאפשר להגדיל את בסיס הלקוחות,

להיפתח להזדמנויות חדשות וליהנות מהכנסות גבוהות יותר.

הקניית ערך נוסף לסוכן הביטוח כמומחה להסתכלות רחבה והוליסטית למשקי הבית בישראל.  

עומר וארז עובדים בשנים האחרונות יחד במיזמים להגדלת הכנסות עם עצמאים.

שיטת העבודה המשולבת כוללת שפה אחידה בטון משותף ועובדת כריצ'רץ.

ארז פותח את התהליך, מגבש עם הסוכנים תפיסות עולם משותפות בנוגע למהות העיסוק של הסוכן כמלווה משפחות פיננסי 360 מעלות ומסכם את התהליך בכלי טיפול בהתנגדויות ומודל הסוכן כמאמן משפחתי פיננסי.

עומר עוסק בהקניית כלים מעשיים בתחום התנהלות כלכלית נבונה למשפחות ובעצם מהווה את עמוד התווך המקצועי כלכלי של התכנית יחד בסינרגיה מקבלים הסוכנים מענה גם במימד ה "מה" וגם במימד ה"איך".

עומר קנדל - מומחה לניהול כלכלת המשפחה – בעל ניסיון של מעל עשור בליווי משפחות ויחידים.

בעל הסמכה מהאו"פ והתנדבות בעמותת פעמונים,

במשך השנים פיתח את מודל מ.ס.מ.ר ושיטת החצ"ר לניהול מיטבי של תקציב משק הבית.

ארז שלו - מנכ"ל ובעלים בקבוצת באלאנס המתמחה ביעוץ והנחייה, הדרכת ארגונים ויחידים וליווי מעשי בתחום המקצועי והאישי,

מנכ"ל מטרות פיננסיות לעסקים המתמחה בליווי לעסקים בישראל ולסייע להם לבנות את עצמם כלכלית ולהבטיח עתיד פיננסי חזק ללא תלות במדינה.

ארז יזם ובעל נסיון עשיר בליווי עסקי להגדלת הכנסות בגופים המסחריים הגדולים במשק.

מודל מ.ס.מ.ר

משק בית מורכב מהוצאות ומהכנסות – בדיוק כמו עסק אחוז משקי הבית בישראל עומד כיום על 65% החיים במינוס קבוע שינוי תפיסה לגבי ניהול תזרים בדיוק כמו בעסק מודל המ.ס.מ.ר מדבר על מספר אלמנטים חשובים בכדי לעזור לניהול כלכלי נכון:

מודעות 

סדר

מטרות

רווחה

הנחת היסוד

סוכן ביטוח כאיש פיננסים חייב לראות את התא המשפחתי כעסק ולשקף את המצב לבני הזוג בראייה כוללת על כלל ההוצאות החודשיות הסוכן יספק פתרונות כוללים לא רק בתחום הביטוחי אלא במטרות ויעדים עתידיים של הבית.

• שיקוף מצב קיים בראייה שנתית מפורטת חודשית
• הצגת מצב נוכחי של הוצאות שוטפות, קבועות ותקופתיות של משק הבית כמנוף לצמיחה – הווה
• מצב החזרי הלוואות - בנקים, תשלומים בכרטיסי אשראי – עבר
• הסרת התנגדויות למצב הקיים
• להסתכל לאמת בפנים ולא להתעלם
• אקטיביות וחקירה של העבר וההווה
• זה לא רק כסף – רתימה של בן בת הזוג לנושא
• הסתכלות עתידית ויצירת ציפייה חיובית לאירועים שונים
• יעדים, מטרות – טווח ארוך קצר – חתונה, ברת מצווה, רשיון נהיגה וכד'
• דיווח להצלחות קטנות
• שפה חדשה בבית – שפה תקציבית שנתית עפ"י
• הוצאות חודשיות
• חינוך ביתי לכולם, שיח פתוח על תקציב ויעדים
• חשיבה תקציבית, חשיבות של כל סעיף בבית
• סדר וארגון בחשבון הבנק
• חסכון והשקעה
• שינוי תפיסה לשפע – מודל "שופינג" ממקום עוצמתי ומבחירה – הסרת
• פחדים ורגשות שליליים
• להיות הכתובת הראשונה בכל החלטה כלכלית של המשפחות בישראל
• כיצד חושב הלקוח וכיצד עלינו לחשוב ולהתנהג על מנת שנבדל את עצמנו מסוכן "רגיל"
• שימוש במודל אפר"ת, טכניקת ריפריימינג (מיסגור מחדש)
• כיצד לייצר כמות גדולה של לידים והזדמנויות מתוקף תפקיד הסוכן כמלווה פיננסי למשפחות
• טכניקות לרתימת בני המשפחה לתהליך
• טכניקות לטיפול בהתנגדויות
• תסריטי שיחה לגיוס לקוחות ולאיסוף לידים מהמשפחות