יום הפרישה מן העבודה, היציאה לפנסיה, הוא אבן דרך בחייו של אדם, שעובר מסטטוס של מתפרנס לסטטוס חדש וקצת מפחיד - בלי הכנסות אבל עם כל ההוצאות (זהו המצב עבור הרוב הגדול של הפורשים).

השאלות והדילמות גדולות: איך אסתדר? האם הכסף יספיק? האם אוכל לחיות ברווחה? הם אוכל גם לפנק את עצמי ולו במקצת? האם יישאר משהו לילדים?

תכנון פרישה: תחום מרתק, מאתגר ומתגמל את כולם

אחד האתגרים הגדולים של מקצועני הביטוח והפנסיה, בעיקר הסוכנים, הוא להכין את לקוחותיהם לקראת הרגע הזה, החשוב כל-כך, ולשנים שאחריו. 
במידה רבה זוהי המחויבות הגדולה ביותר של הסוכן ללקוחות הפנסיה שלו, אחרי שנים של ליווי מקצועי. היכולת לספק ללקוח תוכנית פרישה חכמה וארוכת טווח היא פסגת המקצוענות. ככל שתוחלת החיים עולה (כיום 82.5 שנים) החשיבות של תכנון פרישה גדולה יותר והמיומנות הנדרשת מורכבת יותר.

תהליך של תכנון פרישה מחייב שימוש בידע רב, החל בהכרת תוכניות ההמשך השונות, דרך היבטי מיסוי, ועד הבנה ורגישות לפסיכולוגיה של הלקוח, שניצב כאמור בפני מהפך משמעותי בחייו.

היכן לומדים תכנון פרישה?

אז אם תכנון פרישה מצא חן בעיניך, הגיע הזמן להבין איפה כדאי ללמוד את התחום. האופציה הטובה ביותר בשוק כרגע היא "מכללת אדיף", שהיא מכללה לביטוח המתמחה בכל נושא ותחום שאיכשהו קשור לעולם הביטוחי. הקורסים שמציעה המכללה מעודכנים לתנודות נוכחיות בשוק, מציעים מידע מקיף ומעמיק על כל תחום ותחום, יחד עם הנחייה מקצועית אך אישית ונעימה. עכשיו יש בידיכם את כל המידע הנחוץ בכדי להיכנס לעולם של תכנון הפרישה, ולהתחיל פרק חדש ומרתק בחייכם.

קורס תכנון פרישה של מכללת עדיף מכשיר את מקצועני הביטוח לספק ללקוחותיהם תכניות פרישה הנותנות מענה למירב הדילמות, תוך שקלול רצונותיהם ושאיפותיהם והתאמה אישית לסגנון החיים.

הקורס כולל, בנוסף ללימודים הפרונטאליים, גם פרויקט "על אמת" של תכנון פרישה ללקוח. הפרויקט מהווה 50% מעלות הקורס, כאשר המשתתפים רשאים לגבות עבורו שכר ייעוץ (ובכך לממן חלק מהקורס).

קורס תכנון פרישה מקיף 162 שעות אקדמיות (27 מפגשים בני 6 שעות כ"א).

פיתוח הקורס ותוכנית הלימודים מבוססים לא רק על ההכרה בחשיבות העצומה של הנושא עבור הלקוחות, אלא גם על ההבנה כי תכנון פרישה הינו חלק מן העתיד של כל סוכני הביטוח והפנסיה.

כבר כיום מונה אוכלוסיית הפורשים כ.1.2 מיליון מתושבי ישראל, וקצב הגידול השנתי של הקהילה עומד על כ-5%.

כלומר, לסוכן שמכשיר את עצמו לתכנון פרישה ברמה הגבוהה ביותר יש יתרון תחרותי מיידי עם פוטנציאל עסקי שרק הולך וגדל.