רוב האנשים כבר מבינים את חשיבותו של חיסכון פנסיוני, אך 99% מהאנשים אינם מבינים דבר בתחום הפנסיה, ופונים לעזרת יועצי פנסיה לצורך ייעוץ פנסיוני מקצועי. לבחירת יועץ הפנסיה עשויות להיות השלכות כלכליות שישפיעו רבות על חייכם לאחר הפרישה מהעבודה, ולכן פנינו למומחים בתחום הכלכלה והפנסיה במכללת עדיף, המכללה המובילה ללימודי פיננסים, שיסבירו לנו כיצד בוחרים את היועץ הפנסיוני המתאים.
מקצועיות
יועץ פנסיה חייב להיות מקצועי כמובן. יועץ פנסיוני צריך להחזיק ברשיון מטעם משרד האוצר לאחר שהשלים לימודי ייעוץ פנסיוני. במידה והתעודה אינה תלויה לראווה במשרדו, בקשו לראות אותה או בדקו באתר האינטרנט של משרד האוצר ברשימת היועצים המורשים. כמו כן כדאי לברר כמה שנים הוא עוסק בתחום, שכן הותק בתחום מעיד על חשיפה לתוכניות פנסיה שונות והכרת התחום באופן מעמיק, כולל זכויות פנסיה שמגיעות לכם וכיצד לנצלם בצורה הטובה ביותר.
אמינות
עניין האמינות הוא קשה לבדיקה, אך מכיוון שפרנסתם של יועצי פנסיה אינה תלויה בעמלות שיקבלו מקרנות הפנסיה, בתי ההשקעות או מחברות הביטוח הם נאמנים ללקוח ומכוונים לשרת אותו על הצד הטוב ביותר.
השכלה פיננסית מקצועית
אין צורך בתואר במנהל עסקים בתל אביב דווקא, אך יועץ פנסיוני חייב לתת חוות דעת כלכלית ולהתמצא בתחום הפיננסי בכלל ובתחום הפנסיה בפרט, ולכן זקוק להשכלה פיננסית רחבה ככל האפשר, כולל היכרות עם כל כלי העזר הקיימים בשוק. השכלה אקדמית בתחום הפינססי יכולה להוות יתרון, אך אינה הכרחית.
ההשכלה הפיננסית שלכם
ההמלצה הכי טובה שאנו יכולים לתת לכם היא לרכוש השכלה פיננסית בסיסית בעצמכם, כך שתוכלו להבין על מה יועץ הפנסיה מדבר, ולבחון בצורה טובה יותר את אמינותו ומקצועיותו.
במכללת עדיף מאמינים כי השכלה פיננסית בכלל והשכלה פנסיונית בפרט תיטיב עם כולם, ומקיימים קורסים שונים לקהל הרחב, לצד הקורסים להכשרת אנשי המקצוע. הקורס הכללי אינו מאפשר לכם להתחיל לעבוד בתור יועצי פנסיה, כמובן, אך אנו רואים בו קורס חובה לכל אזרחי המדינה לצורך רכישת הבנה בסיסית בתחום הכלכלי.
