המסלול לקבלת רישיון עיסוק בשיווק פנסיוני ייעוץ פנסיוני או סוכן ביטוח אלמנטרי מותנה במעבר בחינות מטעם משרד האוצר. ממכללת עדיף מסבירים שבעל הרישיון מורשה לעסוק בהכוונה פנסיונית ולייעץ ללקוחותיו בכל הנוגע לאפיקי חיסכון פנסיוני מתוך שלל המוצרים הפנסיוניים הקיימים כיום בשוק.
יסודות הביטוח: נושאי הלימוד בקורס
נושאי הלימוד בקורס הנוגעים לחוקי הביטוח וחוקים אחרים המשיקים אל הענף כוללים, בין היתר, את חוק החוזים האחידים, חוק הביטוח הלאומי (נוסח משולב), החוק לפיקוח על השירותים הפיננסים (בתחום קופות הגמל), החוק לפיקוח על השירותים הפיננסים (לעוסקים בשיווק או בייעוץ פנסיוני), חוקים ותקנות לפיקוח על שירותים פיננסים (בענייני ביטוח), פקודת מס הכנסה, תקנות מס הכנסה (לאישור ולניהול קופת גמל) ועוד.
בין נושאי הלימוד הנוגעים לעקרונות ומושגי יסוד נמנים עקרונות השיפוי בביטוח, עיקרון תום הלב ועיקרון, הסיבה הקרובה, כמו גם זיקת הביטוח על צורותיה השונות, חוקי ההשתתפות בביטוח כפל, וכן סוגי פוליסות, תנאים, סייגים, תוספות, ביטול פוליסה וכן הלאה. ההרשמה לבחינה ביסודות הביטוח היא באחריות הנבחן ומתבצעת דרך אתר האינטרנט של משרד האוצר.
