ביטוח פנסיה הפך להיות אחד המוצרים להם אנו נזקקים ביותר, על מנת להבטיח את עתידנו. בשוק קרנות הפנסיה קיימות כיום שלוש אפשרויות לבצע את הביטוח. ייעוץ פנסיוני מסייע למבוטח לבחור נכון מתוך האפשרויות, ולהתאים את המסלול הטוב ביותר עבורו, מתוך מגוון המסלולים והאלטרנטיבות השונות שכל ביטוח מציע. ההתאמה נעשית לפי אופיו של המבוטח, יכולותיו הכלכליות וצרכיו. על כתפיו של היועץ הפנסיוני מוטלת אחריות כבדה, שכן עתידו הכלכלי של המבוטח מונח בידו. התאמה לא נכונה של ביטוח עלולה לגרור להפסדים כספיים, אשר עלולים להטיל בספק את אפשרות קיומו בכבוד של המבוטח עם פרישתו לגמלאות.

ביטוחים פנסיוניים

שלוש אפשרויות פנסיוניות עומדות כיום בפני המבוטחים: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים וקופת גמל. כל אחת מהן מציעה אלטרנטיבות שונות לביטוח, מסלולי השקעה מגוונים ומספר אפשרויות לפדיון. כל הביטוחים הפנסיוניים מושקעים בשוק ההון ובאגרות חוב, כשהיחס ביניהם משתנה, על פי רצון הלקוח. בעזרת ייעוץ פנסיוני טוב, מסלול ההשקעה יותאם ללקוח, תוך התחשבות באופי שלו וביכולות הכלכליות העומדות ברשותו. כך למשל, מבוטח אשר אינו אוהב לקחת סיכונים מיותרים, והאפשרויות הכלכליות שלו מוגבלות, יבחר במסלול סולידי, בו רמת הסיכון קטנה יחסית, מאחר ורוב ההשקעה במסלול נעשית באגרות חוב ובפיקדונות.

ידע הוא כוח

כשם שקורס תקשור מלמד אותנו את הנושאים הרלוונטיים, במכללת עדיף אתם מוזמנים ללמוד ייעוץ פנסיוני ולקבל את כל הידע הדרוש לכם בכדי להיות מסוגלים לייעץ בצורה הטובה ביותר. בקורס תלמדו את כל האפשרויות העומדות בפני המבוטח, להתעדכן מידי שעה במצב ההשקעות בשוק ההון, לדעת לחשב סיכונים, ולהוציא מכולם את הטוב ביותר עבור הלקוח. בנוסף, תדעו את השינויים בתקנות משרד האוצר.

ייעוץ פנסיוני – ללמוד נכון ולהצליח

על מנת להיות יועץ פנסיוני יש לעבור בהצלחה את בחינת הגמר לרישיון סוכן ביטוח פנסיוני, משווק ו/או יועץ פנסיוני של משרד האוצר. התמקצעות בתחום מחייבת היכרות מעמיקה עם מגוון נושאים, שיאפשרו לך בעתיד להעניק ללקוחותיך ייעוץ פנסיוני מהטובים ביותר, ולאפשר להם להרוויח כמה שיותר מהכסף אותו הם משקיעים. מכללת עדיף מזמינה אותך לרכב על כנפי ההצלחה, יחד עם רבים מבוגרינו. זה המקום להתמקצע ולרכוש את כל הידע וכל הכלים הדרושים לך כדי להצליח בתחום.