ביטוח פנסיוני מבטיח את העתיד הקיומי של כל אדם לאחר גיל הפרישה. תחום זה הינו תחום מקיף ורחב, ומעטים האנשים שמבינים בו. ייעוץ פנסיוני הוא האמצעי עבור אנשים רבים לקבל את ההחלטה המושכלת לגבי ביטוח הפנסיה שלהם. בשוק בו האפשרויות הן רבות והתחרות גדולה, לאדם מן השורה אין ברירה, והוא חייב לפנות ליועץ פנסיוני, על מנת להבטיח השקעה בטוחה.
 

מיהו היועץ הפנסיוני?

יועץ פנסיוני הוא אדם שעבר הכשרה מקיפה בתחום, וקיבל את כל הכלים הנדרשים כדי להתאים את הביטוח הטוב ביותר לכל אדם. מלבד הצורך בהכשרה מתאימה, על היועץ להיות מעודכן בכל עת במצב השוק ובתקנות אותן מוציא משרד האוצר מעת לעת. למעשה, על היועץ הפנסיוני מונחת אחריות כבדה על כתפיו, שכן הוא הכתובת עליה סומכים לקוחותיו, לקבל החלטה לגבי כספי הפרישה שלהם. אין זה עניין של מה בכך, ומוטלת עליו אחריות מוסרית לבצע את עבודתו נאמנה, עבור כל לקוח ולקוח שפונה אליו. הקשר בין היועץ למבוטח לא מסתכם רק במפגש יחיד של חתימה על הפוליסה, אלא זהו תהליך של אמון המלווה בקשר רציף, בו היועץ מתעדכן מידי פעם במצב הפוליסה, ופונה אל הלקוח במידה והוא מוצא לנכון שכדאי לבצע שינויים.
 

הכר את היועץ הפנסיוני שלך

ייעוץ פנסיוני מתחיל בפגישת היכרות בין היועץ למבוטח העתידי. פגישה זו היא הזמן של הלקוח להתרשם מהיועץ ולקבל אינפורמציה בסיסית, והזמן של היועץ לבנות אמון, ולאסוף אינפורמציה מהלקוח שתאפשר קבלת החלטות נבונה. במידה והאמון נרכש ויש נכונות לשיתוף פעולה, מתחילה העבודה האמיתית. כדי להתאים בצורה הטובה ביותר את הביטוח ללקוח, אוסף היועץ מסמכים שונים שיסייעו לו בקבלת ההחלטה. מפגש נוסף עם הלקוח הוא השלב הבא, בו מועלים נתונים נוספים, וכן זה המקום בו מעלה הלקוח את העדפותיו הביטוחיות. כעת, כשכל החומר בידו, יכול היועץ לבצע החלטה מושכלת לביטוח האופטימלי ללקוח.
 

ייעוץ פנסיוני – רק בעדיף

ייעוץ פנסיוני הוא מקצוע מאתגר, ובעל חשיבות רבה בעולם של היום. כדי להצליח בתחום יש צורך בקבלת הכלים הטובים ביותר, מהמומחים הגדולים ביותר. מכללה לביטוח בעלת שם כמו "מכללת עדיף" מזמינה אותך להצטרף לאלפי בוגריה, ולקבל את הטוב ביותר בלימודי ייעוץ לביטוחי הפנסיה.